Vous appréciez la présence d’un conseiller personnel sur demande? Alors le compte de fonds d’investissement Plus est la bonne solution!

Assistance

• Conseils/accompagnement passifs
• L’initiative appartient au client
• La mise en œuvre nécessite l’accord du client
• Reporting

Gebühren

• Frais administratifs 0.3%
• Frais de conseils 0.4%
• Pas de frais d’achat/vente!

L’objectif de la solution d’investissement GRAND PRIX est de garantir que le capital investi est toujours en phase avec le marché afin d’optimiser le rendement de l’investissement. Le GRAND PRIX comprend un investissement de base et trois fonds d’investissement principaux: Les trois principaux fonds d’investissement sont sous la surveillance constante de nos experts. Ils seront remplacés si un autre fonds est plus performant ou si les ratios de risque ne correspondent plus à la stratégie. L’objectif de l’investissement de base est de générer un rendement global fiable et d’assurer la stabilité du portefeuille dans les phases de volatilité du marché. Les trois investissements supplémentaires servent à optimiser les rendements (Stratégie-Core-Satellite).

Une transparence totale 

Chaque mois, les investisseurs reçoivent un aperçu des 10 meilleurs fonds par stratégie et de leurs performances dans le cadre du GRAND PRIX Reporting mensuel Dans le cadre de la procédure « best in class », les experts sélectionnent chaque mois le top 3 des fonds, qui seront utilisés le mois suivant. Les décisions d’investissement sont justifiées par Lienhardt & Partner. C’est pourquoi le GRAND PRIX offre une transparence
totale des investissements et des coûts.

Changement automatique

Un avantage spécifique du GRAND PRIX est le changement de fonds automatique et gratuit: Si Lienhardt & Partner considère qu’un changement de fonds est judicieux lors du contrôle mensuel de la composition des fonds, l’investisseur reçoit un message. L’investisseur dispose d’un droit d’opposition de 30 jours s’il souhaite
conserver la composition précédente.

Vos avantages en bref:

• Changement gratuit – unique sur le marché suisse ! À la fin de l’année, le fonds le moins performant peut être remplacé gratuitement à l’aide d’une liste de recommandations.
• Pondération en option: Pondération gratuite à la fin de l’année, si besoin.
• Conseils réguliers: Au moins 1 contact/an avec nos consultants (en fin d’année).
• Un rapport prix/performance imbattable: Comparaison concurrentielle personnalisée dans le cadre de nos entretiens de conseil.

Flexible et polyvalent avec cinq stratégies:

– LPI GP 25 = conservateur 25 (obli+actions)
– LPI GP 50 = équilibrée 50 (obli+actions)
– LPI GP 75 = dynamique 75 (obli+actions)
– LPI GP A CH = actions Suisse (actions seulement)
– LPI A Int. = actions monde (actions seulement)

Gammes de produits

Les GRAND PRIX3a et GRAND PRIXFZ sont des produits de prévoyance de Lienhardt & Partner en collaboration avec la Fondation indépendante de prévoyance de Zurich (uvzh).
Avantages: Changements gratuits, différents partenaires dans le même dépôt et bien plus encore.

GRAND PRIXFZ (2ème pilier)
GRAND PRIX3a (3ème pilier)

Voyez par vous-même: www.grandprix.ch

Vos avantages en bref

• Un mandat de gestion de patrimoine taillé sur mesure
• Un rendement attendu plus élevé grâce à une approche d’investissement innovante (eccore Konzept™)
• Une structure de coûts avantageuse grâce à l’utilisation d’ETF
• Une transparence totale des coûts
• Le transfert gratuit des actifs lors de la souscription

Capacité de risque

Lors du choix de votre stratégie d’investissement personnelle, votre situation financière, votre capacité de risque et la période d’investissement sont d’une grande importance.

ecco®e  conservateur – Faible capacité de risque – 25% d’actions
Vous êtes un investisseur ayant une faible capacité de risque, qui se concentre sur un rendement de préférence continu sans renoncer complètement à la possibilité de réaliser de petits gains de cours et/ou de change.

ecco®e  équilibré – Capacité de risque modérée – 50% d’actions
Vous êtes un investisseur dont la tolérance au risque est modérée et qui se concentre sur un revenu régulier et un rendement plus élevé à long terme.

ecco®e  dynamique – Capacité de risque plus élevée– 75% d’actions
Sie sind ein risikofähiger Anleger, welchem die Chance auf einen Kurs und /oder Währungsgewinn der Anlage wichtiger ist als laufende Erträge.

ecco®e  100 – Capacité de risque élevée – 90% d’actions
Vous êtes un investisseur capable de prendre des risques et dont l’objectif principal est la possibilité d’obtenir un gain de cours et/ou de change élevé de l’investissement.

Conditions

All-in-Fee 0.8%

Cela comprend:

• Frais de dépôt bancaire
• Frais de gestion de patrimoine
• Commission forfaitaire d’achat et de vente
• Changement de fonds et de stratégie
• Portail client, accès en ligne

Non inclus:

• Frais de tiers sur les opérations sur titres
• Impôts et taxes

Banque de dépôt et agent payeur (le bureau auprès duquel les rapports annuels et semestriels, le prospectus, les informations complémentaires et l’acte de fiducie/les statuts peuvent être obtenus gratuitement): Credit Suisse AG, Paradeplatz 8, 8001 Zurich, Suisse. Les succès obtenus dans le passé ne sont pas une garantie du développement futur d’un investissement. Les données relatives aux performances ne tiennent pas compte des éventuelles commissions prélevées à l’émission et au rachat des actions. Sauf indication contraire, les estimations sont basées sur des recherches, des calculs et des informations provenant de Lienhardt & Partner. Ces prévisions peuvent changer à tout moment, en fonction de la conjoncture économique et d’autres facteurs. Il n’existe aucune garantie que les pays, les marchés ou les secteurs d’activité se développeront comme prévu. Les investissements comportent certains risques, notamment des risques politiques et des risques de change. Le rendement et la valeur de l’investissement sous-jacent sont sujets à des fluctuations. Cela peut entraîner la perte totale du capital investi. Veuillez lire attentivement la brochure avant d’investir. Elle contient également des mises en garde concernant les risques. Les actions du Core Strategy Fund (CSF) de Lienhardt & Partner ne peuvent pas être proposées à la vente aux États-Unis (USA) ou à des citoyens américains. Il en va de même pour les territoires ou possessions soumis à la législation américaine. Ce document n’est pas une brochure de vente et ne constitue pas une offre d’achat ou de vente d’actions dans des pays où une telle offre ne serait pas légale. Par ailleurs, le présent document ne constitue pas une offre destinée aux personnes qui ne peuvent pas en bénéficier en vertu de la législation en vigueur.

Cette publication ne s’adresse pas aux citoyens ou aux résidents des États-Unis, du Canada ou de la Grande-Bretagne, ni aux autres personnes soumises à des restrictions (en matière de nationalité, de résidence, etc.). Les informations qu’elle contient sont destinées à votre information uniquement. Elle ne constitue pas une offre, une demande ou une recommandation d’achat ou de vente d’instruments d’investissement, de transaction ou de conclusion d’actes juridiques de quelque nature que ce soit. Cette publication n’est pas le résultat de notre analyse financière. Les « Directives visant à garantir l’indépendance de l’analyse financière » de l’Association suisse des banquiers ne sont pas applicables à cette publication. Bien que Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG ait pris toutes les précautions raisonnables pour s’assurer que les informations fournies sont exactes et à jour et que des sources externes fiables ont été utilisées pour toutes les informations, Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG ne garantit en aucune façon, de manière expresse ou implicite, l’exactitude, l’exhaustivité et l’actualisation des informations présentées. Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG décline toute responsabilité en cas de transmission incorrecte de l’information, notamment en raison de défauts techniques, de falsification ou d’altération de l’information, du contenu de l’information, de dommages ou de pertes directs, indirects ou accidentels résultant des informations contenues dans cette publication et/ou des risques inhérents aux marchés financiers. Les informations contenues dans le présent document et toute information sur les prix peuvent être modifiées à tout moment. Les investisseurs doivent être conscients que les prix peuvent aussi bien baisser que monter et qu’une performance positive dans le passé n’est pas une garantie de performance positive dans le futur. Les investissements en devises étrangères sont également soumis à des fluctuations monétaires. Avant de prendre une décision d’investissement sur la base de ces informations ou si vous souhaitez obtenir des informations plus détaillées, nous vous recommandons de contacter un conseiller en placements de Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG.